แนวปฏิบัติการเปิดบัญชีลูกค้าใหม่และเงื่อนไขการทำธุรกรรม

เพื่อให้เป็นไปตามนโยบายป้องกันและปราบปรามบัญชีม้า อาชญากรรมทางเทคโนโลยี และการฟอกเงิน ของธนาคารแห่งประเทศไทย สำนักงานตำรวจแห่งชาติ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (“ก.ล.ต.”) บริษัท จีเอ็มโอ-แซด.คอม คริปโทนอมิคซ์ (ประเทศไทย) จำกัด (“บริษัท”) ได้กำหนดแนวปฏิบัติ โดยเป็นไปตามแนวปฏิบัติของสำนักงาน ก.ล.ต. ดังนี้

วันที่แนวปฏิบัติมีผล
วันที่ 31 มีนาคม พ.ศ. 2568

สิทธิของบริษัท
บริษัทสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธการเปิดบัญชีลูกค้าใหม่และยืนยันตัวตน การกำหนดเงื่อนไขหรือระงับการทำธุรกรรม รวมถึงการตรวจสอบสถานะเข้มข้นเพิ่มเติมเมื่อบริษัทมีข้อสงสัยในข้อมูล

ประเภทลูกค้าและระดับการยืนยันตัวตน
บริษัทจัดประเภทลูกค้าตามระดับการยืนยันตัวตนตามตารางด้านล่าง 

คำอธิบายระดับการยืนยันตัวตน
บริษัทกำหนดคำอธิบายสำหรับระดับการยืนยันตัวตนตามข้อมูลด้านล่าง

1) รู้จักลูกค้า (KYC)
    1. ลูกค้าที่แจ้งข้อมูลส่วนบุคคล
    2. ลูกค้าที่แสดงเอกสารระบุตัวตน เช่น บัตรประชาชน หนังสือเดินทาง

2) ตรวจสอบสถานะ (CDD)
    1. ลูกค้าที่แจ้งข้อมูลแหล่งที่อยู่
    2. ลูกค้าที่แจ้งข้อมูลแหล่งที่มาของเงินทุน

3) ตรวจสอบสถานะเข้มข้น (EDD)
    1. ลูกค้าที่แสดงเอกสารแสดงแหล่งที่อยู่ เช่น ทะเบียนบ้าน ใบแจ้งหนี้ค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร
    2. ลูกค้าที่แสดงเอกสารแสดงแหล่งที่มาของเงินทุน เช่น ใบเสร็จเงินเดือน หนังสือรับรองเงินเดือน รายการเดินบัญชีธนาคาร

4) ตรวจสอบสถานะเข้มข้นเพิ่มเติม (EDD+)
    1. ลูกค้าใช้ซิมโทรศัพท์ที่ลงทะเบียนแบบรายเดือน
    2. ลูกค้ามีประวัติยื่นภาษีผ่านระบบออนไลน์ของกรมสรรพากร
    3. ลูกค้าที่ผ่านการวิดิโอคอลกับบริษัท 

5) ลูกค้าพิเศษ (Whitelist)
    1. ลูกค้าที่เป็นผู้ลงทุนสถาบัน ผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ หรือผู้ลงทุนรายใหญ่ตามกฎหมายที่ใช้บังคับ
    2. ลูกค้าที่แสดงหลักฐานการประกอบอาชีพที่น่าเชื่อถือและสามารถตรวจสอบความถูกต้องของหลักฐานจากหน่วยงาน หรือองค์กรที่มีความน่าเชื่อถือ เช่น แพทย์ ผู้สอบบัญชี ผู้พิพากษา บุคลากรในธุรกิจตลาดทุน เป็นต้น
    3. ลูกค้าที่แสดงหลักฐานการมีบัญชีกับผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลรายอื่น โดยเป็นลูกค้าที่น่าเชื่อถือของผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลรายดังกล่าว
    4. ลูกค้าที่แสดงหลักฐานการมีบัญชีกับผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ หรือผู้ประกอบธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยเปิดบัญชีมาแล้วมากกว่า 6 เดือน และมีพฤติกรรมการทําธุรกรรมปกติ
    5. ลูกค้าที่มีการเช็คสอบกับสถาบันการเงินหรือผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา 16 ตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินว่าเป็นลูกค้าที่น่าเชื่อถือ
    6. ลูกค้าประเภท S และ M ที่เปิดบัญชีมาแล้วมากกว่า 6 เดือน และมีพฤติกรรมการทําธุรกรรมในสินทรัพย์ดิจิทัลปกติ โดยมีการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลมากกว่า 5 สินทรัพย์ดิจิทัล (ไม่รวมสเตเบิลคอยน์) และมีการซื้อขายทุกเดือนต่อเนื่องเป็นระยะเวลาอย่างน้อย 6 เดือน

เอกสารสำหรับการยืนยันตัวตน
ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ ที่นี่

ประเภทลูกค้าและเงื่อนไขการทำธุรกรรม
เมื่อลูกค้าทำการยืนยันตัวตนสำเร็จ บริษัทจะกำหนดวงเงินการทำธุรกรรมเริ่มต้นตามตารางด้านล่าง ลูกค้าสามารถส่งคำขอการเพิ่มวงเงินการฝากถอนของเงินบาทและสินทรัพย์ดิจิทัลได้ผ่านทีมสนับสนุน โดยวงเงินจะขึ้นอยู่กับการพิจารณาของบริษัท

* ลูกค้าประเภท S จะยังไม่สามารถถอนเงินบาทและสินทรัพย์ดิจิทัลได้ทันทีหลังยืนยันตัวตนสำเร็จ โดยจะสามารถถอนเงินบาทและสินทรัพย์ดิจิทัลได้หลังจากฝากเงินบาทครั้งแรกครบ 24 ชั่วโมง ยกเว้นการถอนเงินบาทไปยังบัญชีที่ใช้ฝาก ซึ่งทำได้ทันที ทั้งนี้เป็นไปตามแนวปฏิบัติของสำนักงาน ก.ล.ต.

บริษัทขอขอบคุณลูกค้าทุกท่านที่ให้ความร่วมมือในการดำเนินมาตรการด้านความปลอดภัย ตามนโยบายป้องกันและปราบปรามบัญชีม้า อาชญากรรมทางเทคโนโลยี และการฟอกเงินซึ่งถือเป็นปัจจัยสำคัญในการสร้างสภาพแวดล้อมที่มั่นคง น่าเชื่อถือ และส่งเสริมการพัฒนาอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างยั่งยืน

บริษัทขอขอบในความไว้วางใจและความร่วมมือที่ลูกค้าทุกท่านได้มอบให้มาโดยตลอด

หากมีคำถามหรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
กรุณาติดต่อผ่านช่องแชท หรือ 
อีเมล support@ex.z.com
โทร 02-171-2552